De vraag om leningen die te verkrijgen zijn ondanks een BKR registratie groeit als kool. Was het vroeger de mentaliteit om te sparen tot er genoeg geld was om iets te kopen, nu is lenen meer en meer het credo aan het worden. Er zijn natuurlijk voorstanders en tegenstanders van beide stellingen, want lenen roept altijd felle discussies op.
Als je een BKR registratie op hebt staan dan kun je wel lenen, maar vaak gaat het dan wel om kleine bedragen. Enkele honderden euro’s bijvoorbeeld, maar niet veel daarboven. Mini leningen en de markt ervoor is flink uitgebreid in de laatste paar jaren. Het was nog een beetje onwennig toen het werd geintroduceerd, maar inmiddels is het steeds gebruikelijker aan het worden.
Met name bedrijven zoals telefoonmaatschappijen of postorder bedrijven zijn berucht om het snel laten registreren van openstaande vorderingen bij het BKR. Voor het minste of geringste heb je al een codering te pakken en bij de beoordeling van je toekomstige leningen en hypotheken maakt het niet uit of het om tientjeswerk of grotere bedragen gaat. Uiteindelijk maakt het voor een geldverstrekker vrij weinig uit of jij voor tien euro een codering hebt staan of voor meer, het gaat om de codering.
Als je een lening gaat aanvragen is het verstandig om vooraf even te checken of je bij BKR geregistreerd staat. Er zijn nogal wat geldverstrekkers die jou gewoon zonder pardon afwijzen op het moment dat blijkt dat je een codering hebt. Controleer dus vooraf of dit een geldverstrekker is waarbij dit niet het geval is, anders ben je met bezigheidstherapie bezig voor jezelf en de geldverstrekker.
Wat ook altijd goed is, is het van te voren bekijken wat voor mogelijkheden er bestaan op leninggebied. Als je gerichte vragen stelt aan een geldverstrekker heb je meer kans op het krijgen van een lening als dat je helemaal niet voorbereid bent. Beter dat je dit vooraf weet, dan dat je achteraf erachter moet komen waarom het fout is gegaan.